לפעמים יש פגישה אחת שמשנה את כל הדרך.
יש פגישות שאתה שוכח יום אחרי שהן מסתיימות.
ויש פגישות שנשארות איתך לכל החיים.
אצלי, זו הייתה פגישה אחת ששינתה לחלוטין את הדרך שבה אני מסתכל על המקצוע שלי – ועל המשמעות האמיתית של להיות סוכן ביטוח ומתכנן פיננסי.
אבל כדי להבין למה, צריך לחזור כמה שנים אחורה.
כבר שנים רבות שאני חי ונושם את עולם הביטוח, הפנסיה והתכנון הפיננסי.
את דרכי התחלתי באחת מחברות הביטוח המובילות בישראל, שם עבדתי במשך תשע שנים. זו הייתה תקופה שבה למדתי את הענף לעומק – איך הוא פועל, איך מתקבלות החלטות, ומה באמת משפיע על העתיד הכלכלי של אנשים.
בשנת 2020 בחרתי לצאת לדרך עצמאית והקמתי את YS Finance.
מאז אני מלווה משפחות, עצמאים ופורשים, עובד מול 13 גופים מוסדיים – חברות ביטוח ובתי השקעות מובילים בישראל – ומתאים לכל לקוח את הפתרון הנכון עבורו, מתוך ראייה רחבה, מקצועית ואובייקטיבית.
במשך שנים הייתי בטוח שהתפקיד שלי הוא לעזור לאנשים לקבל החלטות פיננסיות טובות יותר.
ואז הגיעה אותה פגישה.
האיש שישב מולי הגיע כדי להשקיע כסף.
עוד פגישה ביומן.
עוד תיק שצריך לנתח.
אבל ככל שהשיחה התקדמה, הבנתי שהכסף שהוא רוצה להשקיע אינו חיסכון שצבר במשך השנים ואינו ירושה שקיבל.
זה היה פיצוי מחברת הביטוח.
הוא היה זקוק להשתלת כליה, והכסף הזה היה התקווה שלו לקבל טיפול ולהמשיך בחיים.
הוא היה גרוש, לא היה בקשר עם ילדיו, וכל מי שנשאר לצדו היו הוריו המבוגרים. הסיכוי למצוא תורם חי היה כמעט בלתי אפשרי.
באותו רגע הבנתי שאני לא מסוגל לדבר איתו על השקעות.
לא בגלל שלא ידעתי איך.
אלא בגלל שזה פשוט לא היה הדבר הנכון לעשות.
סגרתי את התיק.
ובמקום לנהל את כספו, עזרתי לו למצוא את הדרך למוסד הרפואי המתאים ולהתמקד במה שהיה באמת חשוב.
זו לא הייתה העסקה הגדולה ביותר שעשיתי.
זו אפילו לא הייתה עסקה.
אבל זו הייתה אחת ההחלטות החשובות ביותר שקיבלתי בחיי המקצועיים.
באותו יום הבנתי משהו שמלווה אותי עד היום.
כסף הוא לא המטרה.
הוא כלי.
ביטוח הוא לא המטרה.
גם הוא כלי.
פנסיה, השקעות ותכנון פיננסי הם כלים שנועדו לשרת אנשים – לא להפך.
מאחורי כל פוליסה, כל תיק פנסיוני וכל תיק השקעות עומד אדם.
עם משפחה.
עם חששות.
עם חלומות.
ועם סיפור חיים שאי אפשר למדוד במספרים.
באותו רגע הבנתי איזה משרד אני רוצה לבנות.
לא עוד סוכנות ביטוח.
אלא מקום שאנשים ירגישו בטוחים לפנות אליו ברגעים החשובים ביותר בחיים שלהם.
מתוך אותה תחושת שליחות נולדה YS Finance.
החזון שלי היה להקים משרד בוטיק שמעניק לכל לקוח יחס אישי, זמינות גבוהה, שקיפות מלאה ומקצועיות ללא פשרות.
משרד שמקשיב לפני שהוא ממליץ.
ששואל לפני שהוא עונה.
ושמבין שלכל אדם יש מטרות שונות, צרכים שונים וסיפור חיים שונה.
במקביל, אני מאמין שהעתיד של עולם הביטוח והפיננסים נמצא בשילוב בין אנשים לטכנולוגיה.
לכן אחד העקרונות שמובילים אותנו הוא להנגיש מידע בצורה פשוטה וברורה, להשתמש בכלים דיגיטליים מתקדמים ולהפוך תהליכים מורכבים לקלים, שקופים ונגישים יותר עבור כל לקוח.
טכנולוגיה יכולה לקצר תהליכים.
היא יכולה להציג נתונים.
היא יכולה לבצע חישובים.
אבל היא לעולם לא תחליף הקשבה, אחריות ויכולת להבין מה באמת נכון לאדם שיושב מולך.
היום פועלת YS Finance כחלק מקבוצת אורן מזרח, מבית הפניקס – שילוב שמאפשר לי להעניק ללקוחותיי את היתרונות של משרד בוטיק עם ליווי אישי וזמינות גבוהה, לצד גב מקצועי, ניסיון רחב ומשאבים של אחת הקבוצות המובילות בישראל בתחום הביטוח והפיננסים.
השילוב הזה מאפשר לי להישאר נאמן לעקרונות שהובילו אותי מהיום הראשון – לראות קודם את האדם, ורק אחר כך את הפוליסה.
בתחום הזה אי אפשר לעמוד במקום. הרגולציה משתנה, המוצרים משתנים, והדרך היחידה לתת ללקוח תשובה נכונה היא להישאר מעודכן — ולהיבחן על זה מול אנשי מקצוע אחרים.
ההוקרה הזו לא נמדדת בכמות המכירות. היא נמדדת באיכות העבודה מול הלקוחות — וזו בדיוק ההכרה שחשוב לי לקבל.
לצד ההכרה מגיעה גם ההשקעה בידע עצמו — קורסים והשתלמויות שממשיכים ללוות אותי לאורך כל הדרך.
לצד העשייה המקצועית, אני מקפיד גם להעביר מהידע והניסיון שצברתי לדור הבא של המתכננים הפיננסיים.
במהלך השנים זכיתי ללוות מאות לקוחות.
סייעתי במימוש זכויות, בתכנון פרישה, בניהול סיכונים, בבניית ביטחון כלכלי ובהחלטות שישפיעו על משפחות לשנים רבות קדימה.
כל מקרה כזה מזכיר לי מחדש למה בחרתי בדרך הזו.
היום, שנים רבות אחרי שנכנסתי לענף, אני עדיין מגיע לעבודה עם אותה תחושת אחריות.
אני יודע שכל לקוח שמגיע אליי מפקיד בידיי הרבה יותר ממסמכים או מספרים.
הוא מפקיד אמון.
ואמון הוא הנכס החשוב ביותר שאפשר לקבל.
לכן בכל פגישה, בכל המלצה ובכל החלטה שאני מקבל, אני חוזר לאותה שאלה פשוטה:
מה באמת נכון ללקוח שיושב מולי?
כי בסופו של דבר, אנשים לא באמת מחפשים עוד סוכן ביטוח או עוד מתכנן פיננסי.
הם מחפשים אדם שאפשר לסמוך עליו ברגעים החשובים ביותר של החיים.
זו בדיוק הסיבה שבגללה הקמתי את YS Finance.
בברכה,
יוסי סויסה מייסד YS Finance סוכן ביטוח | מתכנן פיננסי ופרישהיש לכם שאלה?
לא מצאתם את התשובה שחיפשתם? השאירו פרטים ונחזור אליכם בהקדם. אפשר גם לקבוע שיחה קצרה, ללא התחייבות.